7 МИФОВ О ПАССИВНОМ ДОХОДЕ. БИРЖЕВОЙ ТРЕЙДИНГ



Позвольте начать эту статью с того, что я не бухгалтер, и не юрисконсульт по налоговому планированию.

Но хочу подтолкнуть вас к тому, чтобы вы задумались о пенсии. Что, если те профессионалы —  со всем их здравым смыслом, который они проповедуют – на самом деле не находят ответов, когда речь заходит о планировании выхода на пенсию.

Подумайте об этом… В первые годы после окончания Великой рецессии в США (декабрь 2007 – июнь 2009), средняя стоимость пенсионного пакета теряла в цене половину. Даже несколько лет спустя пенсионные фонды оставались на уровне 30% показателей, которые у них были до рецессии.

Представьте себя работником, который был бы настроен уйти на пенсию в 2010 г.

Вы отработали, платя из каждой зарплаты взнос в Пенсионный фонд, понимая, что это необходимо для того, чтобы позаботится о ваших пенсионных нуждах.

Вы платите, вы ждете – вы платите и ждете снова.

А потом, практически в один день часть денег, которую вы отчисляли, была уничтожена факторами, которые от вас не зависят.

Если вы спросите меня, что это за большая чертовская сделка –это то, о чем задумывается очень мало людей.

Думаю, нам стоит взглянуть на пенсию по-другому.

Что если вы накопите богатство раньше в вашей жизни? Вместо того, чтобы откладывать копейки всю свою жизнь – надеясь на то, что они останутся на своем месте, когда вы не сможете больше работать…

Вы сможете наслаждаться своими деньгами не только пока вы молоды, у вас было бы достаточно времени, чтобы увеличить свой инвестиционный портфель до такого уровня, что даже большая депрессия или рецессия не сумела бы подорвать вашу финансовую стабильность.

Это звучит безумно, но это возможно – это требует всего лишь нового способа мышления. Я могу научить вас, как стать миллионером за несколько лет, при помощи трейдинга акциями, но вы также должны быть готовы бросить вызов некоторым из давних допущений, которые у всех нас сложились о пенсионных сбережениях.

ВАМ НУЖНО ВРЕМЯ, ЧТОБЫ УВЕЛИЧИТЬ ВАШ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ

Давайте внесем ясность в ситуацию… Если вы можете гарантировать, что вы будете иметь 8% дохода через 30-40 лет вашей трудовой жизни (что, конечно же, не можете), вы вероятно, завершите с миллионом долларов для пенсии, если вы будете инвестировать 3 000 – 5 000 $ в год.

Но если вы в чем-то похожи на меня, вы никоим образом не хотите ждать так долго!

Иметь миллион долларов на пенсии отлично. Все эти деньги вам пригодятся, когда вам понадобится операция на коленном суставе или оплатить счет за дорогой дом для престарелых.

Какая растрата!

Не живите в бедности, чтобы выйти на пенсию богатым – живите богато и выходите на пенсию богатым. С торговлей акциями потребуется 3-5 лет непрерывного трейдинга, чтобы создать инвестиционный портфель размером миллион долларов – в качестве трейдера акциями… Серьезно!

Откладывайте часть из этого, чтобы накапливать проценты и защитить ваши будущие пенсионные потребности, но остальную часть используйте, чтобы путешествовать по миру, оставить свою работу или купить спортивную машину, о которой мечтали.

10% ДОХОДА – ЭТО ОТЛИЧНО

И снова, если вашей целью является уйти на пенсию с миллионом долларов в банке, ограничивая себя во всем, и экономя на протяжении жизни, было бы хорошо, если бы было 10 % дохода.

Множество традиционных консультантов скажут вам, что это отличная цель, чтобы к ней стремится.

Но если вы начинаете с маленького счета и вы хотите заработать миллионы, когда вы достаточно молоды, чтобы действительно наслаждаться жизнью, вы должны сделать намного, намного лучше, чем это.

10-летняя норма прибыли в годовом исчислении, согласно оценкам Эс-энд-Пи 500 (S&P 500,  Standard and Poor’s 500)  между 2003 и 2013 гг. составляла 7.40%.

В том же году, в 2013  — я заработал 66% прибыли от своих инвестиций.

В прошлом году, в 2014 – мои доходы составляли целых 174%.

Вот как вы должны действовать, если хотите быть богатым сейчас. Вы не можете полагаться на маленькую перемену – вы должны публиковать большие цифры, как эти, и вы можете сделать это при помощи трейдинга с дешевыми акциями.

ИНВЕСТИРОВАТЬ В СТОИМОСТЬ АКЦИЙ ИМЕЕТ СМЫСЛ

Сейчас я знаю, что вы думаете… Вы говорите: «Я не могу получить такие доходы! Я лучше вложу свои деньги в акции таких ликвидных, надёжных компаний как Дженерал Электрик (General Electric) и АйБиЭМ (IBM) и надеяться на лучшее.

Являются ли Дженерал Электрик и АйБиЭМ большими компаниями? Кончено! Но есть одна проблема, которая есть с этим типом инвестирования в стоимость…

Инвесторы в стоимость акций верят, что цена компании должна определяться ее выручкой и прибылью.

Но у нас есть компании, такие, как Инстаграмм (Instagram), которые появляются каждый год, и которые зарабатывают миллиарды долларов оценочной стоимости, когда они буквально не имеют какого-либо дохода!

Это полностью противоречит всему, во что верят ценовые инвесторы, но действительность рынка такова. Вы не можете гарантировать, что инвестирование в стоимость акций компаний является прекрасной идеей, потому что вы не можете гарантировать, какие компании-выскочки внезапно появятся и взорвут свой рынок.

МОЖЕТЕ ЛИ ВЫ ЗАРАБАТЫВАТЬ ДЕНЬГИ В ДОЛГОСРОЧНОЙ ПЕРСПЕКТИВЕ С ХОРОШИМ ЗНАЧЕНИЕМ КУРСА АКЦИЙ? ВОЗМОЖНО.

Но если вы полагаетесь на одну и ту же стратегию ценового инвестирования в акции, которую финансовые менеджеры рекомендовали последние несколько лет, вы упускаете фундаментальное понимание того, как поменялся рынок.

Только не заставляйте, чтобы я рассказывал вас о паевых инвестиционных фондах!

Когда я впервые начал заниматься трейдингом во время учебы в институте, я хотел стать менеджером паевого инвестиционного фонда.

Всего после нескольких недель изучения этих рынков, я заметил, что большинство из средств, имеющихся в наличии, имели одну общую черту – они не двигались!

Подумайте о том, как работает паевой инвестиционный фонд… Из-за того, что они должны открывать длинные позиции и играть на повышение цен на акции, они не являются эффективными.

Действительно, это не удивительно, что 70% паевых фондов даже не могут побить ориентир Эс-энд-Пи 500 (S&P 500, Standard and Poor’s 500).

Если вы спросите меня, я скажу, что целая индустрия является обманом. Она создана для того, чтобы собирать деньги, в то же время кажется, что она профессиональна и надежна.

Но если вы подумаете о том, что я писал выше, низкие прибыли не являются тем, что мы подразумеваем под понятием «надежный». Настоящая надежность исходит из построения богатства поколений, и паевые инвестиционные фонды не приведут вас к этому.

ХЕДЖ-ФОНДЫ СДЕЛАЮТ ВАС БОГАТЫМ

Есть два больших различия между паевыми инвестиционными фондами и хедж-фондами.

Первое, это то, что хедж-фонды могут использовать позиции с игрой на понижение – позиции коротких продаж — что дает им лучшие перспективы по сравнению с паевыми инвестиционными фондами.

Но прежде, чем выходить на рынок для участия, знайте, что хедж-фонды доступны только для аккредитованных инвесторов — тех, кто уже имеет определенное количество активов.

Все же не волнуйтесь – вы упускаете не много!

Многие люди думают, что участие в хедж-фондах сделает их богатыми, но это бывает редко. И причина, почему так происходит к тому, как эти фонды работают.

Хедж-фонды, как правило, берут ежегодную плату за управление, плюс процент от членской прибыли (2% и 20% составляют общую структуру оплаты).

В основном, если фонд преуспевает, менеджер получает прибыль.

В теории все это звучит прекрасно. Но сейчас, представьте, что вы – менеджер хедж-фонда…

Вы энергично начинаете и становитесь успешными в первый год своей работы. Ваша производительность идет вверх, и вы наслаждаетесь привилегиями образа жизни, которые сопровождают ваши финансовые успехи.

И теперь, работы на том высоком уровне для вас недостаточно. Вы испытали вкус хорошей жизни и хотите большего.

Вы полагаете, что собираетесь принимать самые мудрые решения, наиболее безопасные для денег, которыми вы управляете?

Кончено же нет! Вы хотите больших вознаграждений, которые приходят вместе с большим успехом.

Вы принимаете все более и более рискованные решения, пока вы, в конечном итоге, не взрываетесь от напряжения.

Видите, к чему я веду?

Если у вас есть деньги, которые вы можете сжечь, имейте квалификацию, для того, чтобы инвестировать в хедж-фонд и найдите трейдера, которого хотите поддержать, и тогда действуйте.

Но если у вас меньший счет, с которого можно было бы начать – или вы не хотите идти на риск потерять все свои деньги из-за чьих-то плохих решений – придерживайтесь более находчивых решений, таких как трейдинг с акциями.

ВЫ ДОЛЖНЫ ДИВЕРСИФИЦИРОВАТЬ СВОЙ  ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ

Давайте проясним одну вещь… Сама диверсификация не обязательно является плохой вещью, но если единственная причина, почему вы это делаете, это потому что какой-то случайный финансовый менеджер сказал, что вы должны это сделать, подумайте еще раз!

Ведь, диверсификации своего портфеля на 100 плохеньких компаний оставляет вас со 100 плохенькими компаниями.

Если у вас есть огромный счет и вы можете открыть основные позиции по акциям крупных или средних компаний, диверсификация может вам помочь защитить свои активы.

Но на самом деле диверсификация не применяется, если речь заходит о недорогих акциях.

Правда такова, что очень редко встречаются хорошие дешевые акции в любое конкретное время, чтобы применять диверсификацию.

Многие люди думают, что все, что я делаю, так это сижу за компьютером целый день. Но может пройти много дней без торговли, если я не могу найти систему, в отношении которой я буду уверен, что они принесет мне деньги.

Даже опытные трейдеры до сих пор открывают 1-2 позиции за один раз. Сохраняя небольшой размер своего инвестиционного портфеля, таким образом, можно уделить каждой акции столько внимания, сколько она требует, чтобы суметь зайти и выйти из рынка в нужное время.

Не доверяйте поверхностной мудрости финансовых менеджеров, которые не знают вас, ваших счетов и ваших финансовых целей.

Выясните, что имеет наибольший смысл для вас – даже если это идет в разрез с традиционными правилами.

НЕДВИЖИМОСТЬ ЯВЛЯЕТСЯ ХОРОШЕЙ ИНВЕСТИЦИЕЙ

Один из последних мифов, которые я хочу разрушить, это то, что недвижимость является хорошей возможностью для инвестиций.

Многие успешные трейдеры отдали бы предпочтение торговле акциями, чем инвестированию в недвижимость!

Первая проблема с недвижимостью — это количество эксплуатационных расходов и ремонт, в котором она нуждается.

Торговля акциями никогда не требовала от меня проснуться среди ночи и прийти заменить перегоревшую лампочку в прихожей!

Но усилий требует не только вопрос вложения средств в недвижимость. Это также одна из самых неликвидных форм инвестирования.

Скажем, вы покупаете 4-квартирный дом и – одна ночь — рынок в вашей области падает. Вы не только потеряли половину своего капитала, вы не можете избавиться от собственности легко, чтобы сократить свои потери.

Инвестирование в недвижимость может быть правильным для некоторых людей, но это, безусловно, не для меня. Если вы рассчитываете на эту возможность, чтобы финансово обеспечить свой выход на пенсию или диверсифицировать свой инвестиционный портфель, трейдинг на акциями представляет гораздо лучшую альтернативу.

Начните обучение торговле акциями в Нью-Йорке уже сегодня: http://www.nyseacademy.com/free2/

Владимир Жибров, NYSE Academy







Понравилось? Расcкажите друзьям:


Комментирование запрещено